Construire aujourd'hui le patrimoine de demain.
Un accompagnement sur mesure pour organiser, faire fructifier et transmettre votre patrimoine, avec exigence, clarté et discrétion.
Expertises
Une vision globale de votre patrimoine
Chaque situation est unique. Après un bilan complet, je construis avec vous une stratégie cohérente avec vos objectifs et votre horizon.
I.
Épargne & placements
Valoriser votre épargne avec une stratégie construite selon votre profil, vos projets et votre horizon.
II.
Préparation de la retraite
Anticiper vos revenus futurs pour aborder cette nouvelle étape sereinement et préserver votre niveau de vie.
III.
Investissement immobilier
Diversifier votre patrimoine par la pierre, avec des choix réfléchis et adaptés à vos objectifs.
IV.
Optimisation fiscale
Identifier les leviers adaptés à votre situation pour alléger votre fiscalité, en toute conformité.
V.
Transmission
Protéger vos proches et préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
VI.
Prévoyance & protection
Sécuriser votre famille et votre activité face aux aléas de la vie.
Pour qui ?
Chacun a un patrimoine à construire
La gestion de patrimoine n'est pas réservée à quelques-uns. Quel que soit votre point de départ, il y a toujours une première étape à poser.
Jeunes actifs
Premiers revenus, premier achat, premières habitudes d'épargne : poser des bases solides dès le départ.
Familles
Protéger les siens, financer les études des enfants, mener à bien vos projets de vie.
Chefs d'entreprise & indépendants
Articuler patrimoine professionnel et privé, vous protéger et préparer l'avenir de votre activité.
Retraite & transmission
Préparer sereinement la retraite, savoir quoi faire d'un héritage ou organiser la transmission à vos proches.
Mon accompagnement
Quatre étapes, un seul interlocuteur
01
Premier échange offert
Faire connaissance, comprendre votre situation et vos objectifs, sans engagement.
02
Bilan patrimonial
Une analyse complète de votre patrimoine, de vos revenus, de votre fiscalité et de vos projets.
03
Recommandations
Une stratégie personnalisée, présentée clairement, avec des solutions concrètes.
04
Suivi dans la durée
Des points réguliers pour ajuster votre stratégie à l'évolution de votre vie et des marchés.
Ateliers & formations
Transmettre les clés de la finance
L'éducation financière est au cœur de ma mission. J'interviens en entreprise et auprès des entrepreneurs pour rendre la finance simple, concrète et utile au quotidien.
En entreprise
Bien-être financier des salariés
Des ateliers pour aider vos collaborateurs à mieux comprendre et organiser leurs finances personnelles. Une attention concrète portée à vos équipes.
Pour tous
Ateliers d'éducation financière
Budget, épargne, retraite, fiscalité : les notions essentielles expliquées simplement, pour prendre des décisions éclairées.
Entrepreneurs
Formations dédiées
Comprendre les enjeux financiers et patrimoniaux liés à son activité, pour piloter son entreprise et son avenir avec sérénité.
À propos
Estelle Abid
Conseillère en Investissement · Fondatrice
Diplômée d'un Master Banque, Finance et Affaires internationales et du DCG, j'ai exercé plus de douze ans dans le secteur bancaire et financier avant de fonder Expert Avenir Patrimoine à Saint-Nazaire, en janvier 2025.
Le déclic est venu à la naissance de ma fille. Malgré toute mon expérience, je réalisais que je n'avais rien prévu, ni pour elle, ni pour moi. Autour de moi, familles, amis et entrepreneurs vivaient la même chose : peu savent vraiment par où commencer.
J'ai donc choisi d'accompagner chacun, à chaque étape de sa vie : préparer sa retraite, financer les études de ses enfants, alléger sa fiscalité, investir avec discernement ou savoir quoi faire face à un héritage.
Mon rôle ne se limite pas aux placements. Ma mission est aussi pédagogique : rendre la gestion de patrimoine simple, compréhensible et accessible, pour vous donner les clés afin de comprendre, décider et construire votre avenir en toute sérénité.
« La gestion de patrimoine n'est pas réservée à quelques-uns. Chacun a un patrimoine à protéger : sa famille, ses projets, son avenir. »
Le cabinet
Un lieu pensé pour vous recevoir
À Saint-Nazaire, je vous accueille dans un espace calme et chaleureux, propice à l'échange. Où que vous soyez en France, je vous accompagne également à distance, en visioconférence.
Avis clients
Ils m'ont fait confiance
Extraits d'avis publiés sur Google, notés 5/5.
★★★★★
Je cherchais un accompagnement vraiment personnalisé pour mon avenir financier, et j'ai eu la chance de tomber sur la bonne personne. Estelle est très à l'écoute, toujours disponible, et ses conseils sont d'une grande valeur. Elle comprend parfaitement mes besoins et y répond avec justesse. Je suis très satisfait de collaborer avec elle et je la recommande vivement.
★★★★★
« Professionnelle, disponible et très à l'écoute, Estelle a su structurer et placer nos économies en parfait accord avec nos objectifs de vie. Ses explications sont claires et sa stratégie est transparente. Nous sommes ravis de travailler avec elle ! »
★★★★★
« Je recommande les services d'Estelle sans hésiter ! Pédagogue, professionnelle, des échanges fluides, tout était parfait, du début à la fin ! »
★★★★★
« Nous recommandons à 100%, Estelle est à l'écoute et a su nous expliquer en quoi consistait la gestion de son patrimoine. Vous pouvez lui faire entièrement confiance. Merci Estelle »
★★★★★
« Très bon accompagnement d'Estelle. Disponible et professionnelle, je ne manquerai pas de la recontacter au besoin. »
Questions fréquentes
Tout ce qu'il faut savoir
Une autre question ? Écrivez-moi ou réservez directement un premier échange.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non, il est offert et sans engagement. C'est l'occasion de faire connaissance, de comprendre votre situation et de voir comment je peux vous accompagner.
Comment est facturé le bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial fait l'objet d'honoraires adaptés à votre situation et à sa complexité. Ils vous sont présentés en toute transparence lors du premier rendez-vous, avant tout engagement.
Que se passe-t-il après le bilan ?
Je vous présente les solutions adaptées à vos objectifs et la manière de les mettre en place. Vous restez libre de vos décisions, et les conditions de chaque solution vous sont expliquées en toute transparence.
Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. La gestion de patrimoine concerne chacun : préparer un projet, protéger sa famille ou commencer à épargner sont déjà des raisons d'être accompagné.
Peut-on être accompagné à distance ?
Oui. Je reçois au cabinet de Saint-Nazaire et j'accompagne des clients partout en France en visioconférence.
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